רוזבאד נדל"ן לא עומדת בתנאי ההלוואה שניתנה לה בגרמניה

חברת רוזבאד נדל"ן הודיעה כי הפרה את הסכם ההלוואה אשר לקחה בגרמניה ואינה יכולה לעמוד ביחסי כיסוי החוב. הההלוואה נלקחה ע"י שותפות שבה מחזיקה רוזבאד 80%.

במהלך הרבעון השלישי שילמה השותפות לבנק המלווה תשלומי קרן וריבית, אך מדובר בסכומים חלקיים בלבד המהווים הפרה של הסכם ההלוואה. הדבר מאפשר עתה לבנק לדרוש את פירעון ההלוואה באופן מיידי.

רוזבאד תנסה עתה להגיע להסדר עם הבנק בנוגע להלוואה ואף מקיימת משא ומתן למכירת אחזקותיה בשותפות לבנק המלווה. עד כה לא פנה הבנק לחברה בדרישה לשנות את תנאי פירעון ההלוואה. יותר מכך, הבנק הודיע לשותפות כי הוא נותן לה זמן נשימה ולא יפעל למימוש זכויותיו עד ל-7 בדצמבר השנה.

על פי החוק הגרמני היה והצדדים לא יגיעו להסכמה עם הבנק המלווה הן ידרשו להיכנס להליך של פירוק והבנק המלווה עלול לממש את השעבודים הקיימים בגין הלוואה. ההלוואה הינה מסוג NON RECOURSE, כאשר הביטחונות הקיימים בידי הבנק המלווה הינם נכסי השותפות. לרוזבאד לא קיימת ערבות נוספת להתחייבות השותפות הלווה.

שווי נכסי השותפות נכון לסוף יוני הינו 194 מיליון שקל, כאשר גובה ההלוואה שניתנה הוא 210 מיליון שקל. כמו כן, לשותפות הלווה קיים גרעון בהון העצמי, אך הוא אינו משפיע לרעה על ההלוואות האחרות שהועמדו לרוזבאד.

שווי השוק של רוזבארד בבורסה עומד על 14.9 מיליון שקל. בעלת השליטה בחברה היא חברת ההשקעות הפרטית ביילסול ( 68% ) שהינה בעלת 53% באלון חברת הדלק לישראל ומנוהלת על ידי דוד ויסמן מנכ"ל ובעז בירן שמכהן כדירקטור בחברה.